ASURANSI JIWA ALLIANZ

ASURANSI JIWA TERBAIK

Sedang mempertimbangkan untuk membeli asuransi jiwa? Atau, bingung memilih asuransi jiwa terbaik untuk Anda dan keluarga? Jangan kuatir! Allianz Indonesia memiliki produk asuransi terbaik untuk asuransi jiwa yang bisa menjawab kebutuhan Anda akan perlindungan dari berbagai resiko dan musibah finansial yang tidak terduga seperti resiko kematian baik akibat sakit ataupun kecelakaan.

Tentang Tapro – Asuransi Jiwa Allianz untuk Individu dan Keluarga

Allianz Indonesia menghadirkan produk asuransi jiwa unggulannya yang dikenal dengan nama Tabungan Proteksi (Tapro). Tersedia dalam 2 format:

  1. SmartLink Flexi Account Plus (Tapro konvensional), dan
  2. Allisya Protection Plus (Tapro syariah)

Tapro Allianz merupakan program asuransi jiwa unit-link yang memberikan perlindungan jiwa yang optimal serta hasil investasi yang maksimal, dengan berbagai macam manfaat asuransi tambahan yang dapat Anda pilih sesuai kebutuhan untuk perlindungan yang lebih luas dan lengkap.

Keunggulan Produk Asuransi Jiwa Tapro Allianz

  1. Biaya akuisisi paling rendah. Total 145% dalam 5 tahun
  2. Secara umum, biaya asuransinya paling murah bila dibandingkan dengan asuransi lain
  3. Sudah ada alokasi investasi dari premi berkala sejak tahun pertama
  4. Memberikan manfaat perlindungan yang lebih besar untuk premi yang sama dibandingkan dengan asuransi lain
  5. Manfaat tambahan (rider) sangat lengkap untuk memenuhi kebutuhan proteksi setiap orang
  6. Manfaat perlindungan dari penyakit kritis yang paling unggul namun paling murah dibandingkan asuransi lain
  7. Manfaat cacat tetap total yang terpisah dari asuransi dasar, sehingga tidak membuat polis ditutup jika terjadi resiko cacat tetap total
  8. Fasilitas cashless (kartu) di jaringan RS Admedika untuk klaim kesehatan
  9. Klaim kesehatan secara reimburse bisa dilakukan secara online melalui aplikasi Eazy Claim
  10. Pantau polis Anda secara online melalui portal nasabah Allianz: Eazy Connect
  11. Polis tersedia dalam bentuk e-policy (polis elektronik) dalam format pdf
  12. Produk asuransi terbaik indonesia yang pernah ada

Manfaat Dasar Asuransi Jiwa Tapro Allianz

  1. Manfaat Kematian jika Tertanggung meninggal dunia sebelum usia 100 tahun sebesar 100% Uang Pertanggungan ditambah Nilai Investasi
  2. Jika Tertanggung masih hidup hingga usia 100 tahun, maka yang akan dibayarkan adalah Nilai Investasi yang terbentuk sesuai dengan dana investasi yang Anda pilih

Manfaat Tambahan (Rider) Asuransi Jiwa Tapro Allianz

1. Critical Illness (CI), Critical Illness Plus (CI+), dan Critical Illness 100 (CI100): >> Perlindungan dari 49 penyakit kritis. Produk unggulan asuransi terbaik indonesia Allianz 

2. Smartmed Cancer: (*BARU, untuk saat ini hanya tersedia di produk Tapro Smartlink Flexi Account) >> Menanggung biaya perawatan kanker sesuai tagihan, sejak diagnosa sampai dengan perawatan berkala, dengan batasan manfaat yang cukup besar dan biaya asuransi relatif murah. Juga menanggung pengobatan tradisional serta lebih dari 1 kali penyakit kanker. 

3. Accidental Death and Disability Benefit (ADDB): >> Perlindungan dari risiko meninggal dan cacat tetap baik sebagian maupun total yang diakibatkan oleh kecelakaan. 

4. Total Permanent Disability (TPD): >> Perlindungan dari risiko cacat tetap total, baik akibat sakit maupun kecelakaan. 

5. Flexicare Family: >> Santunan rawat inap, obat-obatan dan pembedahan baik karena sakit ataupun kecelakaan. 

6. Hospital u0026amp; Surgical Care Plus (HSC+): >> Penggantian berbagai macam biaya rawat inap rumah sakit karena sakit atau kecelakaan sesuai dengan plan yang diambil, mulai dari biaya kamar, dokter, obat, hingga pembedahan. Tersedia dalam 11 pilihan plan. 

7. Payor Benefit: >> Pembebasan premi jika Pembayar premi terkena 1 dari 49 penyakit kritis atau cacat tetap total. 

8. Payor Protection: >> Pembebasan premi jika Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan. 

9. Spouse Payor Benefit: >> Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi terkena penyakit kritis dan/atau cacat tetap total. 

10. Spouse Payor Protection: >> Pembebasan premi jika pasangan Pembayar premi meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan. 11. Term Life: >> Asuransi jiwa berjangka untuk menambah besar nilai Uang Pertanggungan pada asuransi dasar, dengan premi yang sangat murah. Ketentuan umum asuransi jiwa Allianz

  • Usia masuk minimal: 15 hari untuk Tertanggung, dan 17 tahun untuk Pemegang Polis.
  • Usia masuk maksimal: 70 tahun.
  • Cara pembayaran premi: bulanan, kuartalan, semesteran, dan tahunan.
  • Premi minimum:
    • Bulanan : Rp. 300.000,-
    • Kuartalan : Rp.625.000,-
    • Semesteran : Rp.1.000.000,-
    • Tahunan : Rp.1.500.000,-

Tabel Perbedaan Tapro Konvensional dan Tapro Syariah

Pada dasarnya kedua produk ini tidak memiliki perbedaan yang berarti dari segi manfaat maupun besarnya premi yang harus dibayarkan, kecuali untuk beberapa hal di bawah ini:

No. Keterangan Tapro Konvensional Tapro Syariah
1 Prinsip pertanggungan Risk transferring Risk sharing
2 Kontrak Akad jual-beli Akad hibah dan akad wakalah bil ujrah
3 Penyimpanan dana klaim Rekening perusahaan Rekening dana  Tabarru (milik para peserta, terpisah dari rekening perusahaan)
4 Penyaluran investasi Bebas Hanya yang sesuai syariah Islam
5 Dewan Pengawas Syariah Tidak ada Ada
6 Pengecualian meninggal dunia Ada masa tunggu selama 2 tahun untuk pertanggungan bunuh diri Bunuh diri

Tabel Persamaan Tapro Konvensional dan Tapro Syariah

No. Keterangan Tapro Konvensional Tapro Syariah
1 Biaya administrasi (per bulan) Rp. 26.500 Sama
2 Biaya akuisisi (persentase dihitung dari premi berkala) ·      Tahun 1: 75%·      Tahun 2: 40% ·      Tahun 3: 15% ·      Tahun 4: 7,5% ·      Tahun 5: 7,5% ·      Tahun 6-seterusnya: 0% Sama
3 Alokasi investasi (persentase dihitung dari premi berkala) ·      Tahun 1: 25%·      Tahun 2: 60% ·      Tahun 3: 85% ·      Tahun 4: 92,5% ·      Tahun 5: 92,5% ·      Tahun 6-seterusnya: 105,26% Sama
4 Biaya asuransi (Tabarru) Tergantung (usia, jenis kelamin, pekerjaan, dan UP) Sama
5 Biaya pengelolaan investasi (per tahun)
  • Money market Fund: 1%·     
  • Fix income Fund: 2% ·     
  • Balanced Fund: 2% ·     
  • Balanced Plus Fund: 2% ·     
  • Equity Fund: 2%
 Sama
6 Selisih harga jual-beli unit 5% Sama
7 Biaya top up berkala dan top up tunggal Mengikuti selisih harga jual-beli unit (5%) Sama
8

Rider (asuransi tambahan)
  1. ADDB
  2. TPD   
  3. CI, CI+, atau CI100  
  4. SmartMed Cancer   
  5. HSC+ 
  6. Flexicare Family  
  7. Term Life 
  8. Payor Benefit  
  9. Payor Protection  
  10. Spouse Payor Benefit     
  11. Spouse Payor Protection
 Sama
9 Keterangan manfaat tiap rider Sama Sama
10 Usia masuk tertanggung Min. 15 hari, max. 70 tahun Sama
11 Usia masuk pemegang polis Min. 18 tahun Sama
12 Mata uang Rupiah (IDR) Sama
13
  • Premi minimum
  • Rp. 300 ribu (bulanan)   
  • Rp. 625 ribu (triwulanan)    
  • Rp. 1 juta (semesteran)   
  • Rp. 1,5 juta (tahunan)
 Sama
14 Top up tunggal minimum Rp. 1 juta Sama
15 Minimum penarikan dana Rp. 1 juta Sama
16 Minimum saldo setelah penarikan dana Rp. 2 juta Sama
17 Cara pembayaran premi
  • Transfer
  • autodebet tabungan
  • kartu kredit
 Sama

Lihat Simulasi

Isi form dibawah ini untuk melihat simulasi ilustrasi anda: